改革开放40年来,中国金融体系经历了不断改革与发展,在保持自身基本稳定的同时,也对创造中国经济增长奇迹作出了重要贡献。近十年来,各种新型金融业态不断涌现,在推动金融创新的同时也带来了不小的潜在风险。其中,尤为引人注目的是,各类金融控股公司如雨后春笋般迅速崛起,但与此相对应,金融监管领域却存在着大量的空白。当前,社会各界对金融控股公司这一金融机构组织形式存在不少争议,如何正确看待和规范发展金融控股公司,无疑是今后一个时期中国金融体系改革和发展的一项重要课题。

作为国家金融与发展实验室重点课题《“十三五”时期金融改革——中国金融控股公司研究》的研究成果，交通银行首席经济学家连平领衔交行研究团队撰写的《新时代—中国金融控股公司研究》一书，可以说是应时之作，也为探讨该领域问题提供了解题思路。

内容简介

本书对我国金融控股公司的实践和理论进行了分析研究，探讨了金融控股公司未来的发展路径、监管设计、运行模式及其内部运营管理和风险控制等一系列问题，尤其是在金融控股公司的内涵定义、现状梳理、发展意义、监管建议和运行模式等方面进行了深入分析和探讨，为金融控股公司的监管设计提供了可资借鉴的理论基础和经验参考，也为金融控股公司本身的经营管理、稳健运行和风险管理提供了实践指导。

关于作者

连平，交通银行首席经济学家，博士，教授，博士生导师。中国首席经济学家论坛理事长、国家金融与发展实验室理事、中国金融40人论坛常务理事、中国银行业协会行业发展研究委员会主任、亚洲金融合作协会首席经济学家合作委员会副主任，享受国务院政府特殊津贴。多次出席国务院总理主持的专家座谈会。主要研究领域涉及宏观经济运行与政策、国际金融和商业银行。发表文章500余篇，出版著作14部，主持完成国家级、省部级以上研究课题20余项。

五个方面的研究创新

⊙对近年来各类金融控股公司的现状及问题、风险进行了系统、全面的梳理，对中国发展金融控股公司的必要性和可能面临的问题和挑战进行了深入剖析。

⊙研究探讨了银行组建金融控股公司可促进银行资源流向非银行子公司和发展直接融资的机理，分析了金融控股公司在推动中国发展直接融资市场、优化融资结构、促进金融体系内部良性循环中的重要作用。

⊙从中国实际出发，提出了规范发展金融控股公司的总体思路，对金融控股公司的运行模式、监管架构、立法体系、分类监管等提出了系统性、整体性的框架设计，特别是深入探讨了中国金融控股公司如何更好地稳健运行、规范发展和防范风险。

⊙从实体和金融两个层面对国资背景的产融结合监管和协同运行提出了建议。

⊙对中国金融控股公司自身的组织架构、管理模式、公司治理、内部协调以及风险内控等体制机制问题提出了操作上的建议。

该书不仅可供银行干部员工学习大型商业银行综合化战略举措使用，也可供政府部门、监管机构参考，尤其是对重点客户参与金融领域，进一步促进产业与金融业协同发展具有一定意义的借鉴作用。

目录

第一章 绪论
第一节 研究背景与意义
一、中国金融控股公司发展的宏观经济背景
二、本书研究的理论价值和现实意义
第二节 国内研究与实践现状
一、文献综述
二、国内金融控股公司的实践
第三节 研究思路与主要创新
一、研究思路与方法
二、主要创新
第二章 金融控股公司的理论分析
第一节 金融控股公司的定义和类型
一、金融控股公司的概念
二、金融控股公司的模式和类型
第二节 金融控股公司发展的理论基础
一、基于管理学理论的金融控股公司理论
二、基于新制度经济学的金融控股公司理论
三、基于协同效应的金融控股公司理论
第三节 金融监管理论
一、市场失灵、公共利益监管及监管失灵
二、金融约束理论和金融中介理论
三、基于功能观的金融中介理论
四、机制经济学的监管理论
第四节 金融控股公司的风险和效率
一、规模经济和范围经济
二、风险隔离机制、管控成本及道德风险
第五节 金融控股公司协同效应的理论分析
一、商业银行与投资银行业务的协同效应
二、商业银行与保险业务的协同效应
第三章 金融控股公司运行模式的国际经验
第一节 美国金融控股公司的运行模式
一、美国金融控股公司的发展演变
二、美国金融控股公司运行模式的特点
第二节 英国金融控股公司的运行模式
一、英国金融控股公司的发展演变
二、英国金融控股公司运行模式的特点
第四章 金融控股公司监管模式的国际经验
第五章 金融控股公司运行模式宏观效应的国际经验
第六章 中国金融控股公司的发展与探索
第七章 中国规范发展金融控股公司的必要性
第八章 中国金融控股公司规范发展的总体设计
第九章 中国金融控股公司组织架构和体制机制
参考文献
附录1 我国部分企业集团产融结合案例分析
附录2 产融结合的国际案例分析
附录3 金融控股公司协同效应及其绩效的实证分析
附录4 UBS对金融协同的反思
后记